投資相連長期保險

適合誰讀

• 準備投連相關牌照／試卷的考生
• 高淨值讀者想理解 ILAS「保險＋投資」邊界者

學習目標

• 能畫出 ILAS 保單價值如何隨所選基金波動
• 指出常見收費類型對長期淨回報的影響方向
• 用合適性與披露清單檢查銷售對話是否越界

章節導覽

1. ILAS 產品結構 — 保費如何變成單位、壽險保障與帳戶價值如何並存。
2. 基金選擇與投資風險 — 風險等級、分散、波動與「過往表現」的正確讀法。
3. 收費、退保與流動性 — 早期退保成本、持續費用與現金提取限制。
4. 合適性與披露 — 風險承受、需要分析、重要資訊與客戶確認。
5. 監管重點與常見誤區 — 冷靜期、不當銷售話術、紀錄與持續義務。

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