IIQE P5：ILAS 合適性與披露精讀

合適性不是表格簽名

合適性要求中介了解客戶的財務目標、知識經驗、風險承受與負擔能力，並把產品特徵對上去。簽名文件是紀錄，不是替代判斷。

投資風險、費用結構、早期退保後果、保障與投資成分關係、冷靜期權利等，都是常見必須說清楚的方向。具體強制披露項目以監管與產品文件為準。

需要整理問題清單（不推產品）？

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求助目標是整理自查問題與資料核對、不推產品、不轉銷；方便你帶清單見持牌中介。產品說明與合適性評估須經持牌保險中介人進行。