Interview prep
面談準備包
見持牌中介前：自檢清單入口、IA 核驗步驟、面談八題、話術紅旗對照。半開放帶走＋預約整理交流。
01
從自檢清單入口開始
先生成個人化提問清單，再帶下面八題去面談。
02
IA 核驗步驟
- 打開保險業監管局（IA）公眾查冊／登記冊入口（以官網當期頁為準）。
- 請對方出示持牌證明，抄下姓名與持牌編號。
- 在公眾渠道核對編號是否有效、類別是否匹配你正在討論的業務。
- 核對不成或對方拒絕提供編號：停止簽署與繳費。
03
面談八題
- Q1. 用一句話對齊：這次建議要解決我的哪一個責任事件／用途？
- Q2. 與我已有的團險／內地／港險相比，缺口在哪一層？請寫下來。
- Q3. 保證與非保證如何分列？哪些數字不是承諾？
- Q4. 若第三／五年必須退出，保證現金價值大約落在什麼數量級？
- Q5. 保單貨幣、繳費貨幣與我家收支貨幣不一致時，誰解釋匯率後果？
- Q6. 請出示持牌編號並演示 IA 查冊；重要事實是否已書面提供？
- Q7. 親簽、保單交付日與冷靜期起算／書面取消流程是什麼？
- Q8. 保費收款方全名與憑證如何取得？是否存在私人代收？
04
話術紅旗 ↔ 對照回覆
紅旗
「今天不簽就沒有這個條件／名額。」
你可這樣回
請改為書面有效期；我需要帶文件回家共讀。催簽＝紅旗。
紅旗
「保證回報／保證跑贏／一定賺。」
你可這樣回
請只標保證部分；非保證視為可變。保證收益話術＝停止。
紅旗
「境內就能辦完／先簽我再幫你補材料。」
你可這樣回
親簽與書面披露不可省；先簽後補＝停止。見合規硬核對。
紅旗
「保費先轉我私人帳戶／找人代收。」
你可這樣回
只接受機構收款路徑與官方憑證。私人代收＝停止。
紅旗
「舊單一定虧，今天立刻轉新單。」
你可這樣回
請給舊新書面利弊表；當日催換＝紅旗。見已有港險場景頁。
紅旗
「演示上限差不多就是保證／寫進合同。」
你可這樣回
演示上限是監管紀律；請只標保證欄。見／intermediary-check 與百科。
紅旗
「不用做 FNA／合適性，你信我就行。」
你可這樣回
索取書面 FNA；可先用／needs／fna-template 自寫。拒書面＝紅旗。
紅旗
「有返佣／回贈分你一半。」
你可這樣回
拒絕。利益衝突高；見持牌核驗紅旗表。
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