持牌身份
在香港，向你銷售／安排保險的人通常須為，受（IA）規管。請對方說明牌照類型與所屬公司或經紀行（／），並說明如何核驗。
| 角色（簡化） | 常見定位 | 可問 |
|---|---|---|
| 保險代理人 | 通常代表特定保險公司 | 你代表哪家？利益衝突如何披露？ |
| 保險經紀 | 相對獨立，理論上可比較多家 | 比較範圍與報酬如何說明？ |
冷靜期
個別壽險保單通常設，讓你收齊文件後仍有時間取消。公開教育常見表述為保單或冷靜期通知送達翌日起計 21 個曆日（以較早者為準）。退款是否涉及等，以正式指引與保單為準。同時問清與記錄是否齊全。
- 來源方向：IA GL29；IA 銷售流程教育頁（查閱 2026-10-05）
投訴途徑（方向）
一般先書面聯繫保險公司或中介；必要時再循 IA 公開投訴／查詢渠道。具體地址與表格以官網最新為準。