Interview prep
面谈准备包
见持牌中介前：自检清单入口、IA 核验步骤、面谈八题、话术红旗对照。半开放带走＋预约整理交流。
01
从自检清单入口开始
先生成个性化提问清单，再带下面八题去面谈。
02
IA 核验步骤
- 打开保险业监管局（IA）公众查册／登记册入口（以官网当期页为准）。
- 请对方出示持牌证明，抄下姓名与持牌编号。
- 在公众渠道核对编号是否有效、类别是否匹配你正在讨论的业务。
- 核对不成或对方拒绝提供编号：停止签署与缴费。
03
面谈八题
- Q1. 用一句话对齐：这次建议要解决我的哪一个责任事件／用途？
- Q2. 与我已有的团险／内地／港险相比，缺口在哪一层？请写下来。
- Q3. 保证与非保证如何分列？哪些数字不是承诺？
- Q4. 若第三／五年必须退出，保证现金价值大约落在什么数量级？
- Q5. 保单货币、缴费货币与我家收支货币不一致时，谁解释汇率后果？
- Q6. 请出示持牌编号并演示 IA 查册；重要事实是否已书面提供？
- Q7. 亲签、保单交付日与冷静期起算／书面取消流程是什么？
- Q8. 保费收款方全名与凭证如何取得？是否存在私人代收？
04
话术红旗 ↔ 对照回复
红旗
「今天不签就没有这个条件／名额。」
你可这样回
请改为书面有效期；我需要带文件回家共读。催签＝红旗。
红旗
「保证回报／保证跑赢／一定赚。」
你可这样回
请只标保证部分；非保证视为可变。保证收益话术＝停止。
红旗
「境内就能办完／先签我再帮你补材料。」
你可这样回
亲签与书面披露不可省；先签后补＝停止。见合规硬核对。
红旗
「保费先转我私人账户／找人代收。」
你可这样回
只接受机构收款路径与官方凭证。私人代收＝停止。
红旗
「旧单一定亏，今天立刻转新单。」
你可这样回
请给旧新书面利弊表；当日催换＝红旗。见已有港险场景页。
红旗
「演示上限差不多就是保证／写进合同。」
你可这样回
演示上限是监管纪律；请只标保证栏。见／intermediary-check 与百科。
红旗
「不用做 FNA／合适性，你信我就行。」
你可这样回
索取书面 FNA；可先用／needs／fna-template 自写。拒书面＝红旗。
红旗
「有返佣／回赠分你一半。」
你可这样回
拒绝。利益冲突高；见持牌核验红旗表。
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